Mi a pénzmosás:
Pénzmosásként vagy pénzmosásként ismert az a művelet vagy műveletek összessége, amelyek révén az illegális tevékenységekből származó tőkét törvényesnek tűnik.
Ebben az értelemben a pénzmosás vagy a pénzmosás célja pontosan az illegitim pénzeszközök vagy eszközök újbóli bevezetése a pénzügyi rendszerbe, ezáltal a törvényesség látszatát kelti, addig a pontig, hogy adóztatják őket, és úgy tűnik, hogy egy törvényes tevékenység termékei, amelyek mind megnehezítik a hatóság számára valódi származásuk kiderítését.
A pénzmosás érdekében azonban el kell követni egy olyan bűncselekményt, amely révén bizonyos gazdasági előny származott, mivel ezt a pénzt kívánják visszavezetni a pénzügyi piacokra.
Általában pénzmosás a maffiával, a szervezett bűnözéssel, a csempészettel és a kábítószer-kereskedelemmel kapcsolatos illegális tevékenységekhez kapcsolódikstb.
Mosott pénz, más néven fekete pénz, több bűncselekményből származhat, például lopásból, zsarolásból, korrupcióból, sikkasztásból, kábítószer- és fegyverkereskedelemből, prostitúcióból, csempészésből vagy cégeken keresztüli adócsalásból. offshorestb.
- Korrupció.
- Társaságok Offshore.
A pénzmosást különböző módon hajtják végre: a bankok és az állami intézmények közötti bonyodalmak hálózatán keresztül, adóparadicsomokban héjas társaságok létrehozásával, áruk értékesítésével, banki vagy elektronikus átutalásokkal, kettős számlázással, felvásárlási hitelgaranciákkal, ill. az állam által meghatározott időpontban felajánlott adóamnesztiát igénybe véve.
Mint ilyen, a pénzmosás önálló bűncselekmény, vagyis nem igényel előzetes bírósági ítéletet bűncselekmény elkövetése miatt, de önmagában bűncselekménynek minősül.
A pénzmosás fázisai
Pontosabban, a pénzmosást három különböző szakaszban hajtják végre az illegális tevékenységekből származó pénz eredetének elrejtése vagy megnehezítése érdekében:
- A elhelyezés, amely illegális pénzeszközök nemzeti vagy nemzetközi műveletek útján történő bevezetése a pénzügyi rendszerbe.
- A rétegzés, amely a pénzeszközök szétválasztása olyan műveletek és tranzakciók révén, amelyek célja a pénz eredetének nyomának elmosása.
- A integráció, amely az illegális pénzeszközök újbóli belépése a törvényesnek tűnő személyes és kereskedelmi ügyletekkel.
